出纳与银行间的业务都有哪些

出纳与银行之间的业务主要包括以下几个方面：

1. 现金收付：

出纳将公司收入（如销售款、租金等）存入银行。

从银行提取现金用于日常开支。

2. 银行账户管理：

开设和维护公司银行账户。

负责账户的日常余额监控。

3. 银行存款：

存款转账：将资金从公司账户转移到其他银行账户。

自动转账：设定自动从公司账户转出资金用于支付固定费用（如租金、贷款等）。

4. 银行结算：

汇款：为公司支付给供应商、客户或其他实体的款项。

汇入：接收客户或供应商的款项。

5. 支票和汇票处理：

出具支票用于支付公司债务。

处理客户提交的支票。

6. 银行对账：

定期核对银行账户的月结单与公司账户的账目是否一致。

解决任何差异或问题。

7. 银行承兑汇票：

出具银行承兑汇票作为支付工具。

收取银行承兑汇票。

8. 信用证和保函：

为客户或供应商开具信用证。

开具保函，为客户的交易提供担保。

9. 外币业务：

进行外币存款和取款。

外币兑换。

10. 利息和费用管理：

管理银行账户的利息收入。

处理银行账户的银行费用。

11. 银行咨询和报告：

提供银行账户信息，如账户余额、交易历史等。

准备银行报告，如月度财务报告等。

出纳与银行之间的业务紧密相连，确保公司的资金安全和流动，同时也涉及到公司财务管理的重要环节。